What Sets Us Apart
Discover the 常青未来规划 difference
个性化年金评估
我们会花时间真正理解你的情况。不是填表格那种快餐式评估，而是深入对话。我们分析你现有的CPF、保险和投资，找出漏洞和机会。平均来说，客户发现他们每年能多存$15,000到$35,000，只因为之前的计划不够完整。这个过程通常需要两次见面，但结果足够改变你的退休生活。
多层次保护策略
单靠CPF是不够的，这是事实。我们设计的方案包括CPF优化、商业保险、投资组合和地产配置。每一层都有具体目的。比如说，一位客户通过我们的建议，在15年内累积了$520,000的退休资金，而他原本以为自己最多只能存到$280,000。关键是要趁早开始，而且要有清晰的路线图。
年度追踪和调整
计划不是一次性的事。我们每年会和你见一次面，检查进度，根据新的法规或你的生活变化做出调整。市场变了，税务政策变了，你的家庭状况也可能变了。所以我们的客户不用自己去追踪这些东西。我们帮你盯着，确保你始终在正轨上。有些客户说这个服务本身就值这个钱。
透明费用结构
我们最讨厌那些藏着掖着的费用。所以我们开门见山地告诉你一切成本。咨询费用按小时计，或者一次性的项目费用。没有业绩提成，没有隐藏佣金。这意味着我们的建议是真正基于你的利益，而不是我们能赚多少。很多客户说，光是这份透明度就让他们放心多了。
How We Work
How we work with you
初步对话
你给我们打电话或发邮件，我们会约一个免费的咨询时间。第一次见面，我们就是坐下来聊天，了解你的背景、收入、家庭情况和目标。不用带一堆文件，就是聊天。这样我们能判断是否真的能帮到你。
数据收集和分析
如果双方都觉得合得来，我们会给你一份清单，请你提供现有的保险单、投资账户、CPF声明等。我们会花时间仔细分析这些数据，找出问题和机会。这个过程通常需要一两周。
方案呈现和讨论
我们会用清晰的图表和简单的语言，展示我们的建议。每一项建议都会解释原因和预期效果。你可以提问，也可以反驳。这个会议很重要，因为最后的计划必须是你真正同意的，而不是我们强加给你的。
执行和持续跟踪
如果你同意，我们会帮你执行计划。可能涉及调整保险、重新配置投资或优化CPF。然后我们会在你的日历里定下每年的复核时间。如果有任何问题，你随时可以联系我们。简单来说，我们是你的长期合作伙伴。
关于我们 常青未来规划
常青未来规划在2012年由陈晓凯创立。陈晓凯之前在银行做了10年的投资管理，但他发现很多普通人被复杂的金融术语搞得一头雾水。他决定改变这个，用更简单、更诚恳的方式帮助人们规划退休。今天，我们的团队有8个持证顾问，办公室就在牛车水。我们的方法很简单：先听你说，再根据数据和经验给建议。不装模作样，就是实话实说。我们的客户来自各行各业，年薪从$50,000到$500,000不等。他们都有一个共同点：他们相信专业建议，而且愿意花时间去规划。
我们相信退休不该是有钱人的专利。无论你赚多少，都应该有机会得到好的财务建议。所以我们的咨询费用设定得很合理，也提供了分期付款的选项。客户的信任是我们最大的资产，所以我们从不建议任何我们自己都不会做的事。
- ✓ 服务
- ✓ 质量
- ✓ 价值
TRUSTED BY LEADING COMPANIES
What Our Clients Say
我之前完全不知道自己的退休计划有问题。见过陈顾问之后，他帮我理清了整个局面。原来我的保险有重复，投资配置也不合理。通过他们的调整，我预计能多省出大概$200,000。而且他们很耐心地解释每一个步骤，我终于明白自己的钱都去了哪里。这是我做过最值得的投资。
黄女士在2021年使用了我们的全面年金规划服务。
黄女士（林女士）
市场经理，科技公司
"我以为自己对财务很了解，但见了常青的顾问才发现我遗漏了很多东西。他们的建议不是推销产品，而是真的在乎我的长期目标。现在我每个月自动存钱到指定账户，不用我操心。感觉好多了。"
"我们一家三口都在常青做了规划。顾问考虑到我们孩子的教育基金、我们的退休，甚至我们父母的养老。这种全面的思路在其他地方没有见过。费用透明，服务专业，强烈推荐。"